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理財天地信箱

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44 Comments

  1. Hello Mr. Lam,
    For 2017 I received tax refund without problem. For 2019 tax refund, IRS sent me a letter a few months ago saying the refund was applied to 2017 tax due, and still there is a balance due for 2017 that I need to pay to IRS. But before this I didn’t receive any letter from IRS regarding the 4K I owe them.
    I called IRS and realized it was related to a 5K contribution to Traditional IRA (form 5498), and 1099-B for a 15K stock market fixed CD matured and closed in 2017 for this I only reported the interest earned but not reported 1099-B to IRS. I mailed a letter with explanation and copy of 5498 to IRS 6 weeks ago, at that time I wasn’t aware of the 1099-B problem, so not attached the 1099-B to the letter but did explain the interest earned was reported. There was no response from IRS yet.
    Questions:1. can I just send them another letter along with copy of 1099-B? Or do I have to amend or re-do my 2017 tax return? If I must re-do or amend, please advise how and where to it. For 2017 I filed it online using IRS sites, can it be done on those sites if tax return must be re-done to correct the errors? What about if only amendment is required?
    Question 2. I still don’t know what was wrong with the IRA contribution and the 5498 that IRS mentioned to me when I talked to them on the phone a month ago, That guy only told me the amounts and Form 5498 and 1099-B involved, and these led to the amount of 4K (which includes penalty/+interest) that I owe IRS. So, I still don’t know how to get this 5K IRA contribution problem solved. (FYI: for 2017 other than this 5K to Traditional IRA, I also had $3,900. Simple IRA deducted from P/R, both were reported to IRS, and according to what I had heard from you before, these 2 contributions made in the same year should have no problem at all).
    Thank you for your time and kind advice.
    Rita

  2. 林先生您好,我是小雲。請問如果我領取香港政府一萬元援助金的話,下年該如何報稅? 非常感謝您和Inez!

  3. 林先生您好, 我是小雲. 請問如果我領取香港政府一萬元的話, 年尾要如何報稅? 謝謝!

  4. How can I get Hong Kong $10,000 stimulus payment here in the U.S.?
    P.S. I don’t have bank account in Hong Kong anymore.

  5. 林生,您好,我想问问关于PPP Loan的問題
    1. 如PPP Loan批準,是否要馬上把所有員工請回來?我打算7月中才開始營業,可以嗎?
    2. 因為疫情關係,生意不好。我可以把部分的員工請回來,其他還是先繼續EDD,這樣可以嗎?還是可以把全職員工變兼職可以嗎?
    謝謝你的回答
    Emily

  6. 林生,你好,我想問關於PPP loan的問題.
    1. 是否PPP loan批准下來後,馬上就要把全部員工請回來。還是可以遲一點。我打算7月中才開始營業。
    2. PPP loan批准下來後,因為疫情關係生意不好,可否把全職員工變成兼職。或者叫回來部分員工。其他員工繼續EDD.
    多謝你的回答
    Emily

  7. 林生您好: 我有一間屋 是 LLC擁有,這間 LLC 是我和我的表哥擁有。這間屋已升值了十萬,我打算把賣了它,買我表哥自己擁有的自住屋再放入LLC 用1031 轉換可以嗎?謝謝

  8. 林生你好! 本人為綠卡持有人,請問申請EDD 會否影響日後入藉(citizen)申請? 謝謝!

  9. 林先生 您好! 代友人将她的留言发给您: 我本人持有蓝白卡MEDICARE,另有加联网的中心健保卡。前段时间,因感冒几天高烧104度。发烧后的第二天,虽因吃药已逐渐退烧,家人不放心还是送我去医院看急诊。做了鼻腔取样,照肺等检查,医生诊断不是新冠,只是流感,开了病毒特效药等让我回家。两周后收到医院的信,该急诊费用2960美元。后又收到另外的两封信件,收费分别为120美元及43块多美元。朋友告知,说新闻提到如新冠的诊治不需付费。请问林先生此事是否属实? 如是,根据那一条例向医院说明,要求免除该收费?非常谢谢!何女士

  10. 林生你好,

    我3月20號申請了失業,4月2號收到edd的信件顯示maximum benefit amount為0。我致電和微信雇主均未得到回覆,為何失業沒有錢。雇主於4/27號通知我,讓我重新申請失業。重新申請失業是否合適?因雇主不知道什麼原因無法辦失業,請問有什麼法律途徑或相關人士可以幫助維護我的權益?

  11. 林生你好:因至今仍未收到1200元補貼,若要查詢是否需要上綱和
    上那個綱址,請指點,謝謝

  12. 林先生你好!70多岁的老人家过来美国四年多,没有报过税有白卡,女儿担养他. 想问一下这样的情况有没有一千二的补助拿?

    1. 林修榮先生你好, 想問問我仔在Oakland 上面有間apartment, 以前是経1031 屋換屋買下來的, 他租出已兩年, 今年因租客工作關係未能續租, 我仔怕租不出去, 可以自已住嗎? 聽聞1031 要租三年自己住二年先可低消以前的profit, 是嗎? 現在仲欠一年要甚樣辯呢?仲想問問要自己住二, 三, 還是五年先可低消以前D profits 呢? 謝謝!

    2. 林生:您好,曾經在電台聽您提供一個EDD的中文熱線是415的.當時正在駕駛,能否發電郵寄出.多謝.

  13. 林生,你好,
    我想問關於申請失業金的問題。由於covid-19 ,我從原來上5天班,現在只上2天半的班,我是月薪的,工作也減少了。我可以申請失業嗎?申請失業金有工資的限制嗎?
    因為工作的天數少了,工作也少了。本來我是月薪的,我公司老闆說他還會按照每星期40小時發工資,算時薪,用最低工作算,所以算下來,我的薪水還是少了。公司老闆可以這樣做嗎?他這樣做是不是不想我申請失業金呢?如果我申請了,EDD 會向我公司確認,我公司會不會說沒有減少工作時間呢?到時我就不會得到失業金呢?
    多謝你的回答。

  14. 你好,林修荣先生。我是罗生,想请您我的妈咪今年八十岁,是美国公民。她只有社安生存䃼助金收入,每个月960元,stand food 每月100,除此无其他收入。她有红,蓝,白卡,有残疾。因为是低收入,她一直都没有报税。想请问一下是否能够有资格领取到今次的疫情䃼助金每个人$1200?还是要马上去报2019年的税,这样才能有资格领取呢?可以自己上网打印表格填写报税吗?请你指教,非常感谢🙏!

  15. 我在2019年報稅claim了父母作為dependents. 我可不可以修改我2019的報稅,父母不作為我的dependents,他們可以自己拿$1200 x2?

  16. 林生:您好!我叫陳太,我有個問題想請教一下你,我同三個朋友參加了5月份的一個歐洲13日旅行团,監于現正疫情嚴重,我們就同旅行社讲要取消這個行程,但旅行社付責人話要有罰款,我問點解佢話是航空公司罰嘅,唔關旅行社事,政府都叫大家不要去旅行而且歐洲好多国家都巳經封城了,為什麼還要罰呢覺得唔係好合理,想请林生指教吓同埋有什麼地方可以去投訴呢?麻煩你解答!多謝!

  17. 林生:你好!我想請問一下你,我參加佐一個5月份歐洲13日團,現在疫情嚴重,我們想退團,但是旅行社講要罰款8佰元,其實唔係我們唔想去而是疫情嚴重影響,我想问林生這樣合理嗎?多謝🙏

  18. 您好,林先生,我爸爸在台灣旅遊時進了醫院,動了手術,沒有旅遊保險,我在美國用信用卡付的醫療費用大概五萬美元可當減稅嗎?他們不是我dependents,他們自已報稅的。他們是綠卡,也沒有保險。謝謝。

    1. 林生你好,我是伍女士,我现在64岁有工作,我先生65岁无工作,夫妻俩人1年前来美国的,现在有白卡,但我今年的收入己超过白卡线,请问我在报税时将多出的部分收入买IRA是不是就可以申请白卡呢?谢谢

  19. 林先生和主持人:
    你好!
    我爸爸媽媽85歲,現生活在香港,即將拿到綠卡來美生活,有資產,來美後醫保有什麼options?
    黃太

  20. 林先生你好:

    我是昨天打电话到电台的张太,想问关于我的退休被社安局拒绝的问题。我已经在洛杉矶工作11年,每年都有交税,已经超过40个点,请看我的附件图证明文件。今年已经够62岁,是绿卡身份,想安排退休。但是被社安局拒绝,他们说我有4年的税是用1099现金的方式,2006——2009年,不是W2交税,不能视为工作点。要求我再做4年工作用W2交税,才可以退休。因为我年纪比较大,身体不是很好,无法去找工作了。请问怎样上诉?

    谢谢,祝新年快乐
    张太

    1. 林生:
      你好!代朋友陈太问。
      陈生陈太在1997年做了生前信托,陈生受益人是陈太,陈太受益人是陈生,夫妻双方离世受益人是子女。不幸2020年1月陈生已离世,请问陈太现在需要修改生前信托吗?如果不修改有罚款吗?是不是一定要带陈生的死亡证去让律师改1997年所立的生前信托吗?
      谢谢!

  21. 林先生, 你好.我想知道如何追討室友的租金,我的外孫女與另外2名女生在 LONG BEACH 合租APARTMENT 1 UNIT,其中1女生獨住一房付租金1/3,而我孫女和另1女生共住一房合付租金 2/3.三人住了兩三個月.我孫女的同房女生說不住,不讀 UNIVERSITY OF LONG BEACH,因她爺爺有病要返回 SAN JOSE,當時口头答應會寄回 1/3 租金,但至今數月完全不付,我孫女現在要為她多付1/3.而另一女生的毋親幫忙寫信去 SAN JOSE 她父親追討租金,他們不理,他在 SAN JOSE 經營會計公司的老板,不守合約.三女生有共簽租約.現在很難找新室女生,而合約至今年八月才終止. 請 林先生教我們如何追討.謝謝. FREDERICK (ftai98@yahoo.com) JAN-09-2020

  22. 林生,

    你好!我的母親七十多歲,擁有綠卡二十多年,在美國從來沒有工作,沒有報過税,所以一直沒有申請medicare, 因為要支付part A 同B premium. 我以往在tax return 一直claim 她為我的dependent。因為她年紀大,我又不能負擔她的medicare premium,所以有打算替她申請白卡。我有以下一個問題:
    如果我在2019 tax return claim 她為dependent 會否影響她來年申請白卡。

  23. 林先生,你好!想问;我女儿刚大学毕业,开始要按照校方及贷款公司的要求逐步还款,因我本人是伤残人士,十几年来靠领取SSI生活,当初女儿入读大学时尚未及18岁,所以部分贷款由我代借,但因为我不能工作靠领取SSI生活,经过条件审核,我所代借贷的款项已经减免,但条件是我三年內不能向银行或私人借贷,现在问题是我现居住中国的亲人欲借钱给我们购买房屋,理论上会不会影响到我的SSI以及其他以上的问题?同时亲人所借给我的钱需要如何说明及报税?请林生给予较好的解答,谢谢!

  24. 林生你好,我剛收到LA County寄來的影相 video罰單,看到我在紅燈時沒有把車停定就右轉,我想知道是否在LA County寄來的影相罰單,現在是不是不用理會的,若果是,下一步我應該做些什麼才不會有法律的問題? 希望你能解答我的問題,Thank you.

  25. 林先:你好

    I have question regarding the gain on selling primary home.
    I understand the rule for $500,000 gain for married couples if the primary home is sold providing condition that they live in it 2 out of the 5 most recent years, my question is for calculation on divorced couple. There is a question on tax return defining married or divorce as of December 31 of the tax filing year, but if the couples live in the house for 18 months before it’s sold, does the gain gets calculated based on the percentage of the days in the 2 years as $250,000 of 500,000?

    Thank you.

  26. 林先生:您好!
    本人有一女親屬現居San Francisco,現年93歲,已在美定居數拾載,
    丈夫今年剛過世,屬獨居老人,因行動不便,本人想幫她申請社會福利,例如:幫傭及請社工定時探望等,以便幫忙解決老人家生活上遇到的困難。請問此等服務該如何申請?
    據當事人所講,她與丈夫於10多年前,已向政府申請進入老人院居住的請求,但直到現在都未獲批准,因申請手續是其夫辦理,而此人已去世,請問我該如何代她跟進申請事宜?或我可以幫她重新申請一次嗎?請告知申請辦法,謝謝!
    另外當事人是越南華僑,於越南出生,若她返回越南養老,她一直所領取的退休金,可以改在越南收取嗎?請問該如何申請?
    因本人身在海外,又非美國公民,因此對美國法規都是一知半解,唯請先生賜教,不勝感激!
    祝安康
    Fanny Lam

  27. 林修榮先生:
    唔好意思,還有一個問題。 租約上有說明租客要負責交水電費。他們幾個月都拒絕交 , 可否用這理由, 要他們搬遷。?。 少芬

  28. 林修榮先生:
    租客收到三天通知, 就馬上付錢 ‘ 已經是第三次了 ·。我可否拒絕收錢,要他搬走。 又請問, 不經律師自己如何送出三天通知?。 多謝!。少芬

  29. 林先生:你好!我是陳小姐我想問關於申請親人媽媽來美國但是你曾說過10月15號後2019特朗普政府有改變擔保人要負責白卡的擔保費計劃,因為媽媽已經是70歲申請媽媽來美國但是你曾說過10月15號後特朗普政府有改變擔保人要負責白卡的擔保費用,最近聽朋友講在1 1月4號有美國法官擱置了特朗普的這個計劃是否白卡現在暫時不用擔保人承擔費用?以下這個https//www.murthy.com裏面有說關於保險的內容但我因不了解個情況是否談論這些白卡問題,在這請林先生你能夠幫我解答這個問題?我也嘗試找你Office打入網站找你Office的地址及電話,但是沒有出地址及電話號碼!所以希望你能解答我這個問題謝謝你對不起我中文文法程度不太好,但是以上英文網站我的朋友都看不明要我問專業人士所以我在這謝謝你為我解答!謝謝你林先生:以下是我的email地址。 9009 yee@ Gmail.com

  30. 林生和主持人好:
    我想請問林生,本人在11月13日在china town 的 Marengo st.和cornwell st.左轉時不小心撞到正在過馬路的路人,傷者是墨西哥人65岁,現在醫院接受治療,傷者方面請了律師,說道傷者要做手術,我要負責費用,而且寄了份合同要我和我兒子簽名証明我們只有statefarm保險公司這份保險(因我兒子也有名在保單內),我想知道這樣會不會影响我兒子也牽連在內,會不會影响他銀行的存款,請林生指導.多謝
    李女士致

  31. 林生您好,
    我姑姑从95年起在加拿大购买了一份养老储蓄保险,二十年期己供满,大概几万美金。现在她和子女都住在美国,有领取SSI和其他福利,并且有一些医疗方面的帐面欠费。请问她要把这笔保险费从加拿大取出来,1,这个钱会对她在美国领取福利有什么影响?2,有什么方法来避免不良影响?

    谢谢!

  32. 11/13/2019

    Mr. Lam,

    My wife is 59 years old with no income on Medi-CAL. I am 66 years old and planning to retire January 2020 with Social Security of $2323/month, Medicare of $135/month, and 401K. We file tax jointly.

    (1) How much total income do I need to not affect my wife’s Medi-CAL eligibility?
    (2) How old does my wife have to be to retire and to start receiving Medicare?
    (3) After 70.5 years old, will there be tax from 401K withdrawal or IRA? Are there any limits in the amount withdrew?
    (4) How much do you think I should withdraw from my 401K per month?

    Thank you Mr. Lam!

    Kant Wong,

  33. 林先:你好!My parents retired January of this year. Both are 65 yrs old. Their only income is their Social Security + Medicare benefit starting from January of this year (2019).
    Roughly, my dad gets $1040 a month before medicare deduction (After Medicare Advantage – $904 remains). And my mom get $1162 a month before medicare deduction (Plan D + F – 941.70 remains).
    Dad: roughly $1040x12months = $12,480 for 2019
    Mom: roughly $1162x12months = $13,944 for 2019
    Combine income of $26,424 for 2019?
    They file joint tax returns every year, and my dad has some 401K he would like to take out. He doesn’t want to take out the whole 401K amount right away because of taxes. He would like to take out small portion each year.
    1. Given this scenario, What amount of 401K should he distribute each year without paying too much taxes? I heard of Tax bracket… but I am good at IT… but not at tax, money and finance 🙂
    2. Since they are paying for Medicare, and that reduces their social security, does that lower their tax bracket?
    3. How does income tax works with Social Security and 401k partial distribution?

    Thanks,
    Wai

  34. 致林修榮 博士/ INEZ 小姐
    本人今年66歲,2015年與太太來美國. 現與女兒及女婿同住並照顧2年幼兒孫. 2017年取得綠咭, 2018年領有加州醫療白咭(medi-cal) 服務.
    現兒孫於今年8月上學, 本人欲重投勞工市場, 時薪為$12, 每天工作5小時, 每星期5天或7天工作, 支票出糧, 税務自負.
    由於過去從未在美有工作並與女婿女兒孫共住生活, 女婿於報税中有動用父母免稅額, 現請問
    1. 以上之收入怎樣報税?
    2. 會否影响醫療白咭的福利 ?
    多謝你的指引. 吳先生敬上

  35. 林先:你好!有两个关于小孩fafsa问题咨询你,本人家庭为一家三口,绿卡身份,只有自住屋一间,无投资,收入为w2,存款大约三千左右。
    今年小孩已入读Cpp,2017年收入大约为两万左右,扣除小孩fafsa及calgrantB及direct loan sub 补助后,小孩学费及住宿费(未计书费),第一个学期我已pay左两千壹左右
    问题1:2018年我收入为两万五左右,fafsa及calgrant补助同今年一样吗?一家三口,一小孩读书大约年收入多少可以拿到最高的补助?
    问题2:我曾去咨询学校的fafsa office,讲拿calgrantA,fafsa补助会相对减小,grantA同grantB拿的补助是差不多的,对吗?
    谢谢!

  36. 林先生你好. 我想問一個有關 大學學費和 California residency 的問題. 我家姐 在香港居住 他是 美國 citizen. 他的女兒就是我的外甥女 也是 美國 citizen. 外甥女的 父母已經離婚 爸爸 沒有美籍. 外甥女現在在英國讀書, 希望 會 transfer 到 UCLA. 如果外甥女報用我的地址, 來了美國一年之後, 他在 UCLA 的學費 可以 算成為 in-state resident 嗎? 感謝你

  37. Mr Lam,

    I have few questions and need your expertise.

    1) I bought a house back on 2000 and lived there for 4 years, leased it for 2 years, moved back and lived there for another 7 years. It was on lease since 2012 until now. If I sell it now and make a gain of $100,000, what is the percentage of this gain is subject to CA tax?
    2) If I use this gain to purchase property for lease, how soon I can take it back and use it as my primary resident?
    3) If I can use (2) as my primary resident, how soon I can sell it? Is the CA tax calculation same as (1)?

    Thank you for your advise and looking forward for your reply.
    Kin

    1. Mr. Lam,
      Thank you for answering my question on 9-12-2019. But my third question was misunderstood.
      What I wanted to ask is:
      If I can use the gain from (1) and purchase another property for lease, according to Mr. Lam, I can take it back as my primary resident after 2 years. How long I have to live in this property before I can sell it? And how is the tax being calculated?
      Thank you.
      Kin

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